1. 寻找合适的股票和目标公司
融资买股重要的就是速战速决，所以选择公司即将有重大利多发布前股价还没有进入主升段的时候是比较适合的，而且要注意融资买股要尽可能选择市值较大流通性较好的股票，避免真的遇到不可测的黑天鹅风险时，一些小公司若震荡过于剧烈，大幅下跌后再大幅上涨，很可能熬不到上涨的时后池股就提早被券商断头了，又或着想停损却苦于卖不出去的窘境。
2. 设置止损点和盈利点
由于融资买股等于放大投资成果，停损停利的设定格外重要，这时候建议搭配技术线图来观察，有些股票跌破支撑价格要站回来会需要一段比较长的时间，或是当股票上涨的大压力区若没有一举突破也可能盘整好长一段时间，这段时间你都需要支付融资利息，因此建议融资买股若跌破支撑立刻停损，上涨到压力区却无法突破就停利，有纪律的投资才是股市常胜之道。
3. 分批购买降低成本或是分散产业
人的资金是有限的，我们都看不到未来的股价走势，也无法准确猜出最低点，但透过基本面与技术分析可以找到相对低点，这时候可以分批布局，透过融资可以把资金拆成更多笔来布局。
如果刚好第一次购买的价格就是最低点，也可以参与到后来上涨带来的收益，若股价继续下跌但你仍然很有信心也可以打入第二、第三笔资金，只要股价上涨回去就可以产生对应收益!
另外因为资金可以拆开，你可能同时看到2~3个机会，透过融资也可以把资金再拆分投资不同企业，若都看对自然皆大欢写，若投资两个产业一个盘整，另外一个上涨，也可以获得收益，相对没有分散的话，期望值更高。